2011年2月9日

Kiwisaverの実績について

まずはグラフを。過去3年間のデフォルトファンドのリターンで年毎にまとめています。


ちなみにこのデフォルトファンドはKiwisaverの中で最もリスクの低い投資です。最初みたときに、あれっと思った方はたぶん同じところをみていると思います。分析をする人によると思いますが、AMPのパフォーマンスがとても気になります(2009年に低迷したままそれを引きずっている)。

比較をするためにKiwiバンクのホームページから定期預金の利率をみてみます。


ノーテイスセーバー(Notice Saver) 5.00%
最低預かりが$2,000、32日前にNoticeが必要

タームデポジット(Term Deposit) 5.10%
最低預かりが$5,000で6ヶ月間

ちなみに変動金利のホームローンが6.15%です。

この比較で何がいいたいのかというと、個人でKiwisaverの事業を始めたとして、そのお金を銀行で積み立て預金としてアカウントをつくり、何もしないでそのままほっといても5%程度のパフォーマンスは得られることです。

実はKiwisaverのパフォーマンスは当初の予測よりもかなり低いものになっています。もしこのパフォーマンスが向こう数十年続くならば、年金の受給年齢が早期に引き上げられるかもしれません。

気がついたところだけ簡単に。

But he has cautioned investors against performance-chasing, because the growth assets that did well in 2009 and 2010 were the same assets that took a beating in the global financial crisis of 2008, with some losing close to half of their values.

しかし彼はパフォーマンスを重視する人々へ注意を促した、なぜなら2009年と2010年に成長した同じ資産が2008年の世界金融危機を克服したようにみえたが、(そのうちの)いくつかは彼らの価値の半分近くを失っている。

He says investors should also remember the particular risks associated with single-sector funds that are focused on a narrower range of assets, such as Australasian shares or international fixed interest.

彼は、投資家へオーストラリアの株式や国際固定金利など資産の幅が狭いところに集中するシングルーセクターファンドと取引する特別なリスクに気を留めておくことが必要だと述べた(急激な変化に対応できないなどのリスクがある)。

記事で記載のあった数字を残しておきます。

Single-sector funds SIL KiwiSaver International Property and Tower KiwiSaver Global Equity returned 23.33 and 9.7 per cent respectively in 2010. Their respective returns in 2009 and 2008 were 25.15 and -44.08 per cent for the former, and 18.95 and -33.39 per cent for the latter.

Among the multi-sector funds that performed well in 2010 were Fisher Funds Growth which gained 10.68 per cent, and Aon KiwiSaver Russell Lifepoints Growth at 10.44 per cent. Their respective returns in 2009 and 2008 were 47.79 and -28.20 per cent, and 26.71 and -30.08 per cent.

Among default options, where most KiwiSaver investors are invested, Mercer posted the highest growth over the last three years at 5.34 per cent, with assets of $394.8 million.

The least growth over the same period was posted by AMP Default Fund at 3.97 per cent, with assets at $331.7 million, however it posted the biggest gain at 1.86 per cent over the December 2010 quarter.

KiwiSaver assets stood at $7.38 billion at December 31, 2010, with OnePath and ASB dominating the space with 45 per cent of assets between them.

AMP had 12.2 per cent of the market while Westpac had 10 per cent.


この記事では最高の結果を得られたと絶賛していますが、何かがあると考えたほうが自然です。記事にもそれ以上の内容がないので、しばらく様子をみたいと思います。

ネタ元:http://www.stuff.co.nz/business/money/4627448/KiwiSaver-funds-excel-in-shares-and-property

0 件のコメント:

コメントを投稿